Basler Invest Garant

Sicher zum Ziel!

Basler Invest Garant ist ein Fondspolice mit einer Beitragssummengarantie. Diese kann von 10% bis 80% frei bestimmt werden. Ziel ist es, möglichst über den gesamten Vertragsverlauf einen hohen Anteil der Anlage in Fonds zu halten.

Das lebensbegleitende Produktkonzept

lebensbegleitendes Produktkonzept Garant

Basler Invest Garant - die Lebensphasen im Überblick

Produkthighlights

Der Basler Garant Tracker

Der Basler Garant Tracker überprüft laufend das Vertragsvermögen und ändert die Beitragsaufteilung zwischen Garantievermögen und Fondsvermögen. Der Kunde braucht sich um nichts zu kümmern.

Basler Garant Tracker

 

Weitere Produktmerkmale

  • Fondsgebundene Rentenversicherung mit Garantie zum Rentenbeginn – anfängliches Garantieniveau wählbar zwischen 10% und 80% der Beitragssumme
  • Ziel ist eine hohe Fondspartizipation, es ist kein Wertsicherungsfonds erforderlich
  • Investmentfonds-Palette: Qualitätsgeprüfte nachhaltige und konventionelle Fonds und Anlagepakete. Bereits 2x hintereinander mit Höchstnote von Assekurata 
  • Basler VermögensPortfolios für verschiedene Risikoneigungen mit Schweizer Investmentkompetenz gemanagt
  • Flexible Gestaltungsmöglichkeiten und Verrentungsmöglichkeiten
  • Attraktiver garantierter Rentenfaktor, flexible Auszahlungsphase bis zum 89. Lebensjahr

100% war früher,
120% ist heute

Baustein Garantie PLUS

Wie funktioniert die Entwicklung von der vereinbarten Beitragsgarantie zu Beginn des Vertrages bis zu einer maximalen Beitragsgarantie von 120%?

Vertragsverlauf Basler Invest Garant im Härtetest

Basler Invest Garant mit Garantie Plus
Monatsbeitrag: 100 €, Garantie: 80% mit Garantie Plus, Deklaration: 2022
  1. Steigende Kurse: Garantieniveau erhöht sich um 0,4% monatlich
  2. Fallende Kurse: Garantieniveau bleibt trotzdem eingelockt

Auszug aus den AVB - Tarifwerk 2022 - Ziffer 22

"Wenn Sie die Garantie PLUS vereinbaren, können Sie eine zusätzliche Garantiesumme erhalten. Wie hoch die zusätzliche Garantiesumme ist, hängt davon ab, wie sich der Wert Ihres Vertragsvermögens entwickelt. Die zusätzliche Garantiesumme erhöht die Garantiesumme nach 8.3. 

Wir prüfen monatlich, ob wir die Garantiesumme erhöhen können,

  • erstmalig zu Beginn des sechsten Versicherungsjahres,
  • letztmalig einen Monat vor dem geplanten Rentenbeginn.

Wir erhöhen die Garantiesumme um 0,4 Prozent der vereinbarten Beitragssumme, wenn 

  • Ihr Vertrag nicht vollständig im Garantievermögen angelegt ist und
  • folgende Bedingung erfüllt ist:

Die Summe aus 
a.    65 Prozent Ihres Fondsvermögens und
b.    90 Prozent Ihres Garantievermögens 

ist größer als die Summe aus 
c.    der Garantiesumme (ohne die erreichte zusätzliche Garantiesumme aus der Garantie PLUS) multipliziert mit den gezahlten Beiträgen und geteilt durch die vereinbarte Beitragssumme,
d.    der erreichten zusätzlichen Garantiesumme aus der Garantie PLUS und 
e.    wenn die Beitragszahlungsdauer vor dem geplanten Rentenbeginn endet: 1 Prozent der vereinbarten Beitragssumme multipliziert mit der Anzahl der verbleibenden Jahre zwischen dem Ende der Beitragszahlungsdauer und dem geplanten Rentenbeginn. 

Wir erhöhen die Garantiesumme höchstens auf 120 Prozent der vereinbarten Beitragssumme..."

Beispiel: So berechnen wir die Garantie PLUS

120% für Ihre Kunden!

Sie haben noch Fragen? Sie brauchen noch Unterstützung oder Unterlagen? Oder möchten Sie vielleicht erstmalig mit uns zusammenarbeiten? Dann nehmen Sie Kontakt auf!

Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!

  • F&B-Siegel_Invest Garant_-FFF+_06-2021
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Im Vergleich

Fondspolicen MIT Garantie

Im Vergleich mit Garantie

Bedingungsvergleich der infinma - interaktives PDF: Vergleichen Sie uns direkt mit einem Wettbewerber!
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